岗位职责
行研监控团队是信贷风控体系的"瞭望塔"与"参谋部"，向上支撑一号位的战略判断，横向服务各业务战场的风险决策。本岗位聚焦"战略配置"方向，覆盖从组合视角的资产/资金配置，到大盘视角的风险资本与敞口配置，再到宏观行业竞对研究与全流程量化建模，最终形成"看得见、算得清、传得动"的战略级风控研究能力。
主要职责包括：
- 资产与资金配置研究。参与信贷业务的资金渠道、限额与客群组合的分配优化，建立可量化、可回溯的组合管理框架，为规模与风险的平衡提供决策依据；
- 风险资本与敞口配置。从大盘视角承担风险预算分配、压力测试、容量规划等工作，识别顺周期与逆周期下的敞口结构性风险，输出前瞻性预警；
- 战略研究与行业竞对监控。持续跟踪宏观经济、监管动向、同业与竞对策略变化，建立结构化的行业监控体系，为大盘策略与业务侧决策提供数据判断和情报支持；
- 全流程量化研究闭环。围绕数据、策略、监控三段闭环，主导或参与新方法、新模型、新数据源的探索与落地，推动风控研究从"经验驱动"向"证据驱动"进一步升级。
任职要求
- 学历背景：符合要求的高校毕业生，博士优先，专业方向不限于：统计学、运筹学、经济金融、计量经济、机器学习、应用数学、金融工程等量化相关学科。
- 专业能力：
- 扎实的统计建模或最优化功底，熟悉至少一种主流建模范式（GLM/GBDT/深度学习/因果推断/强化学习等）；
- 具备处理大规模真实业务数据的经验，熟练使用 Python 或 R，具备 SQL 与常见分布式数据处理工具的实操能力；
- 有独立完成研究课题的经历，能把复杂问题拆解到可执行的路径。
- 软素质：
- 对金融、信贷、风险管理领域有真实的兴趣和思考，不止于"学过"；
- 结构化表达能力强，能把量化结果讲给非量化背景的业务同学听懂；
- 有 owner 意识，愿意把研究成果推到业务侧落地，而不止步于论文和报告。
加分项：
- 有信贷风控、消费金融、银行零售、宏观研究或量化投研相关的实习或项目经历；
- 发表过高质量期刊 / 顶会论文，或有开源社区、Kaggle 类竞赛的可验证成果；
- 对大模型在金融风控中的应用（如智能特征挖掘、风险归因、报告自动化）有独立思考或实践；
- 有跨团队协作或组织复杂课题的经验。
特色标签
GBDT、GLM、保险、信贷、信贷资产配置、信贷风险管理、反洗钱、可回溯组合框架、可量化组合管理、合规、同业策略监控、因果推断、宏观经济监控、宏观行业研究、容量规划与压力测试、强化学习、报告自动生成、敞口结构性风险管控、数据安全、数据策略监控闭环、智能特征挖掘、消费金融风险管控、深度学习、监管动向跟踪、竞对情报研究、组合视角管理、结构化行业监控、英美留学生、证据驱动风控、财务风险合规管理、资产资金组合分配、资金渠道与限额配置、量化研究闭环、金融、金融业务合规管理、银行、银行零售风控、风控、风险归因自动化、风险管理体系组建、风险预算分配